Что такое инвестиционный займ

Статью прочли: 16
Превью

Если компании или индивидуальному предпринимателю нужны деньги на усовершенствование бизнеса, финансовые организации предлагают оформить инвестиционный кредит. Он подойдет, когда юридическому лицу нужна значительная сумма на длительный срок. Инвестиционный заем (ИЗ) относится к крупному кредитованию и помогает решить многие сложные ситуации, имея в распоряжении грамотный бизнес-план.

Виды инвестиционных займов

Инвестиционный заем — это вид кредита, который банк предлагает юридическим лицам для развития, исполнения значимого бизнес-проекта. Такая программа всегда несет для кредитора немалые риски, поэтому требования к разработке целей и задач проекта всегда значительны.

Виды таких займов можно классифицировать по разным признакам, например:

По объекту финансирования
Экспансионный заем.
Направляется на модернизацию, расширение, реконструкцию существующей организации.
Проектный заем. Средства пойдут на реализацию определенного проекта.
По периодичности финансирования
Разовый кредит.
Без возможности возобновления.
Цикличный кредит.
Своего рода возобновляемая кредитная линия.
По сроку кредитования
Краткосрочный. Максимум 3 года. Среднесрочный.
От 3 до 5 лет.
Долгосрочный.
Более 5 лет.

Любые виды ИЗ имеют свои особенности, которые отличают их от других кредитных продуктов.

Особенности всех видов инвестиционных займов

В независимости от вида инвестиционные кредиты имеют свои нюансы, например:

  • Большие суммы. Часто размер инвестиционного займа начинается от 1 миллиона рублей. В том числе поэтому популярностью пользуется коллективное инвестирование, когда заем предоставляется несколькими кредиторами сразу.
    Целевое применение денежных средств. Заемщик получает деньги на конкретные задачи — они всегда прописаны в договоре кредитования.
  • Индивидуальные требования. К потенциальному клиенту и его документам всегда предъявляют особые требования.
  • Специальные условия возврата займа. График погашения задолженности формируется на основе периодов реализации проекта и поступления прибыли.

Порядок оформления инвестиционного займа

Умелое планирование инвестиционного займа — важнейший фактор успешной сделки.

Подготовка

При желании оформить указанный заем, первым и очень значимым этапом является подготовка. Кредитор исследует бизнес заемщика на наличие у него долгов, мешающих успешной сделке. Обязательно проводится анализ имеющейся выручки и потенциальной прибыли компании. Организацию проверяют на нарушения законодательства РФ и прав сторонних лиц.

Необходимый пакет документов

Требуемый пакет документов для рассмотрения заявки на заем финансирующей организацией_

Чтобы заявка на заем была рассмотрена финансирующей организацией, необходимо предоставить требуемый пакет документов. В основной перечень входят:

  • квалифицированно сформированное заявление;
  • составленный бизнес-план на весь срок кредитования;
  • учредительные документы — для юридического лица;
  • паспорт РФ — для физического лица;
  • финансовые и статистические отчеты — для работающей организации.

Банк на свое усмотрение может расширить список обязательных документов.

Договор инвестиционного займа

К примерам транзакции относятся

Главное отличие договора инвестиционного займа от договора обычного займа: погашение суммы основного долга и начисленных процентов выглядит как отчисление определенного ресурса от заработанной компанией выручки.

В подобном договоре стороны имеют возможность определить:

  • какой фиксированный размер прибыли обязуется сделать компания-заемщик;
  • наименьший доход, который обещает выплатить компания;
  • срок пользования кредитом (минимальный и/или предельный);
  • однозначный срок использования займа;
  • размер доли от прибыли, которая отдается инвестору в счет оплаты инвестиционной задолженности;
  • и тому подобное.

Примеры договоров подтверждают, что традиционно в них прописываются минимум два пункта из указанных выше. Однако базовым условием всегда остается определение выплат инвестору исключительно из получаемой выручки.
В структуру инвестиционной сделки, помимо договора ИЗ, рекомендуется включать корпоративный договор (по существу — квазикорпоративный, т.к. инвестор не покупает долю в фирме). Он ограждает обоюдные интересы сторон сделки. Например, кроме прочего, запрещает создателям бизнеса незаконно выходить из учредителей до времени регистрации запланированных поступлений.

Наиболее важно, что квазикорпоративные соглашения установлены законодательно и подписать их с учредителем может каждый гражданин, не имеющий отношения к собственникам компании.

Все указанные договора не требуют регистрации у нотариуса и заключаются в обычном письменном виде.

Итоги

В заключение вышесказанного стоит отметить, что инвестиционный заем несет в себе значительное достоинство — возможность получить крупную сумму денег на длительный срок. Чтобы заключить такую сделку, важно подготовить документы, проработать грамотный бизнес-план для инвесторов и при подписании договора инвестиционного займа учесть все ключевые моменты.

Поделиться:
Опубликовано в 17:35
28.05.2023
Срок    14-168 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    50000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО МКК «Занимательные финансы»

Срок    1-30 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    50000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | Общество с ограниченной ответственностью “Альянс”

Срок    7-30 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    25000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО МКК «На личное+»

Срок    3-365 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.3%
Выдано займов    290
Сумма до    100000 ₽
Ставка    0.3%
Получить деньги

Реклама | ИП Французова Марина Александровна

Срок    16-180 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    100000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ»

Срок    1-365 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    100000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ИП Миськова Вероника Владимировна

Срок    14-168 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    100000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО МКК «Занимательные финансы»

Срок    7-30 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    30000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО МКК «Академическая»

Назад
Смотреть еще

Другие статьи

выезжает ли миг кредит домой к должнику

Выезжает ли Миг Кредит к должникам

В ООО МФК «МигКредит» есть займы до зарплаты и на среднесрочный период до 100 000 рублей. Если допустить задолженность, то кредитор незамедлительно начинает взыскание с должника. Сперва это неустойка, ...
Дата публикации 20.02.2024
Читать полностью
просрочка в миг кредит, что будет?

Просрочка в Миг Кредит, что будет?

МФО Миг Кредит выдает онлайн-займы с минимальными требованиями к заемщикам. В каталоге компании есть краткосрочные и среднесрочные предложения. Просрочка по займам может наступить по разным причинам и важно не ...
Дата публикации 20.02.2024
Читать полностью
как оплатить микрозайм в Мигкредит без комиссии

Как оплатить Миг Кредит без комиссии

Внести платеж, полученный по займу в Миг Кредит, можно разными способами. При этом необходимо учесть наличие комиссии и сроки перевода денег кредитору, так как это влияет на риск образования ...
Дата публикации 20.02.2024
Читать полностью
приложение мигкредит

Приложение МигКредит

Мобильное приложение МигКредит позволяет пользоваться услугами МФО независимо от своего местоположения. Для этого нужно скачать программу на свой смартфон и пройти простую регистрацию. Приложение доступно бесплатно, круглосуточно и всем ...
Дата публикации 20.02.2024
Читать полностью
Назад
Смотреть еще

Популярные МФО

Alfa-Zaym

Реклама | ИП Потанина Н.Р.

0
0
Срок 1-365 дней
Сумма до 100000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 100000 ₽
Belka credit

Реклама | ООО МКК «КапиталЪ-НТ»

0
0
Срок 7-30 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 30000 ₽
Credit7

Реклама | ООО МКК «Каппадокия»

0
0
Срок 7-30 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.7%
Сумма до 30000 ₽
Boostra

Реклама | МКК ООО «Бустра»

0
0
Срок 5-16 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 30000 ₽
Smartcash

Реклама | ООО МКК «УН-ФИНАНС»

0
0
Срок 5-30 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 30000 ₽
Monetkin

Реклама | ООО МКК «Занимательные финансы»

5
5
Срок 14-168 дней
Сумма до 100000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 100000 ₽
Ekapusta

Реклама | ООО МКК «Русинтерфинанс»

0
0
Срок 7-21 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 30000 ₽

Реклама | ООО МФК «Займ Онлайн»

0
0
Срок 1-180 дней
Сумма до 15000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 15000 ₽
Skela Money

Реклама | ООО МКК «Занимательные финансы»

0
0
Срок 14-168 дней
Сумма до 50000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 50000 ₽
Cash-U finance

Реклама | ООО МКК «Киберлэндинг»

0
0
Срок 5-30 дней
Сумма до 15000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 15000 ₽
Смотреть ещё Свернуть

Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка / 5. Количество оценок:

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

()