Что такое инвестиционный займ

Статью прочли: 30
Превью

Если компании или индивидуальному предпринимателю нужны деньги на усовершенствование бизнеса, финансовые организации предлагают оформить инвестиционный кредит. Он подойдет, когда юридическому лицу нужна значительная сумма на длительный срок. Инвестиционный заем (ИЗ) относится к крупному кредитованию и помогает решить многие сложные ситуации, имея в распоряжении грамотный бизнес-план.

Виды инвестиционных займов

Инвестиционный заем — это вид кредита, который банк предлагает юридическим лицам для развития, исполнения значимого бизнес-проекта. Такая программа всегда несет для кредитора немалые риски, поэтому требования к разработке целей и задач проекта всегда значительны.

Виды таких займов можно классифицировать по разным признакам, например:

По объекту финансирования
Экспансионный заем.
Направляется на модернизацию, расширение, реконструкцию существующей организации.
Проектный заем. Средства пойдут на реализацию определенного проекта.
По периодичности финансирования
Разовый кредит.
Без возможности возобновления.
Цикличный кредит.
Своего рода возобновляемая кредитная линия.
По сроку кредитования
Краткосрочный. Максимум 3 года. Среднесрочный.
От 3 до 5 лет.
Долгосрочный.
Более 5 лет.

Любые виды ИЗ имеют свои особенности, которые отличают их от других кредитных продуктов.

Особенности всех видов инвестиционных займов

В независимости от вида инвестиционные кредиты имеют свои нюансы, например:

  • Большие суммы. Часто размер инвестиционного займа начинается от 1 миллиона рублей. В том числе поэтому популярностью пользуется коллективное инвестирование, когда заем предоставляется несколькими кредиторами сразу.
    Целевое применение денежных средств. Заемщик получает деньги на конкретные задачи — они всегда прописаны в договоре кредитования.
  • Индивидуальные требования. К потенциальному клиенту и его документам всегда предъявляют особые требования.
  • Специальные условия возврата займа. График погашения задолженности формируется на основе периодов реализации проекта и поступления прибыли.

Порядок оформления инвестиционного займа

Умелое планирование инвестиционного займа — важнейший фактор успешной сделки.

Подготовка

При желании оформить указанный заем, первым и очень значимым этапом является подготовка. Кредитор исследует бизнес заемщика на наличие у него долгов, мешающих успешной сделке. Обязательно проводится анализ имеющейся выручки и потенциальной прибыли компании. Организацию проверяют на нарушения законодательства РФ и прав сторонних лиц.

Необходимый пакет документов

Требуемый пакет документов для рассмотрения заявки на заем финансирующей организацией_

Чтобы заявка на заем была рассмотрена финансирующей организацией, необходимо предоставить требуемый пакет документов. В основной перечень входят:

  • квалифицированно сформированное заявление;
  • составленный бизнес-план на весь срок кредитования;
  • учредительные документы — для юридического лица;
  • паспорт РФ — для физического лица;
  • финансовые и статистические отчеты — для работающей организации.

Банк на свое усмотрение может расширить список обязательных документов.

Договор инвестиционного займа

К примерам транзакции относятся

Главное отличие договора инвестиционного займа от договора обычного займа: погашение суммы основного долга и начисленных процентов выглядит как отчисление определенного ресурса от заработанной компанией выручки.

В подобном договоре стороны имеют возможность определить:

  • какой фиксированный размер прибыли обязуется сделать компания-заемщик;
  • наименьший доход, который обещает выплатить компания;
  • срок пользования кредитом (минимальный и/или предельный);
  • однозначный срок использования займа;
  • размер доли от прибыли, которая отдается инвестору в счет оплаты инвестиционной задолженности;
  • и тому подобное.

Примеры договоров подтверждают, что традиционно в них прописываются минимум два пункта из указанных выше. Однако базовым условием всегда остается определение выплат инвестору исключительно из получаемой выручки.
В структуру инвестиционной сделки, помимо договора ИЗ, рекомендуется включать корпоративный договор (по существу — квазикорпоративный, т.к. инвестор не покупает долю в фирме). Он ограждает обоюдные интересы сторон сделки. Например, кроме прочего, запрещает создателям бизнеса незаконно выходить из учредителей до времени регистрации запланированных поступлений.

Наиболее важно, что квазикорпоративные соглашения установлены законодательно и подписать их с учредителем может каждый гражданин, не имеющий отношения к собственникам компании.

Все указанные договора не требуют регистрации у нотариуса и заключаются в обычном письменном виде.

Итоги

В заключение вышесказанного стоит отметить, что инвестиционный заем несет в себе значительное достоинство — возможность получить крупную сумму денег на длительный срок. Чтобы заключить такую сделку, важно подготовить документы, проработать грамотный бизнес-план для инвесторов и при подписании договора инвестиционного займа учесть все ключевые моменты.

Поделиться:
Опубликовано в 17:35
28.05.2023
Срок    7-21 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    30000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО МКК «Русинтерфинанс»

Срок    14-168 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    50000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО МКК «Занимательные финансы»

Срок    1-30 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    50000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО Альянс

Срок    1-30 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    50000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | Общество с ограниченной ответственностью “Альянс”

Срок    7-30 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    25000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО МКК «На личное+»

Срок    35-210 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    100000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ИП Калганова И.А.

Срок    3-365 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.3%
Выдано займов    290
Сумма до    100000 ₽
Ставка    0.3%
Получить деньги

Реклама | ИП Французова Марина Александровна

Срок    16-180 дней
Одобрено    98%
Одобрено    98%
Ставка    0.8%
Выдано займов    290
Сумма до    100000 ₽
Ставка    0.8%
Получить деньги

Реклама | ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ»

Назад
Смотреть еще

Другие статьи

Миг кредит: ошибка повторите через 30 минут

Заемщики МФО Миг кредит при попытке погасить долг перед МФО или авторизироваться в ЛК последнее время видят на экране сообщения о проведении технических работ и просьбах повторить попытку входа ...
Дата публикации 30.03.2024
Читать полностью

Как удалить карту в МФО Манимен

В случае, когда клиент Moneyman не планирует дальнейшее сотрудничество с компанией, ему обязательно необходимо отвязать карту от ЛК и деактивировать свой профиль на сайте МФО — это поможет избежать ...
Дата публикации 30.03.2024
Читать полностью

Как оплатить займ еКапуста без комиссии

МФО еКапуста занимается выдачей краткосрочных микрокредитов. Сервис привлекает не только простотой оформления, но также скоростью выдачи денег и удобством погашения займа. Оплачивать задолженность допустимо разными способами, в том числе ...
Дата публикации 30.03.2024
Читать полностью

Как работают с должниками в МФО еКапуста

Компания еКапуста (ООО МКК Русинтерфинанс) работает на рынке микрозаймов уже несколько лет и считается одной из наиболее популярных МФО. Как и любой другой кредитор, эта организация регулярно сталкивается с ...
Дата публикации 30.03.2024
Читать полностью
Назад
Смотреть еще

Популярные МФО

Alfa-Zaym

Реклама | ИП Потанина Н.Р.

0
0
Срок 1-365 дней
Сумма до 100000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 100000 ₽
Belka credit

Реклама | ООО МКК «КапиталЪ-НТ»

0
0
Срок 7-30 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 30000 ₽
Credit7

Реклама | ООО МКК «Каппадокия»

0
0
Срок 7-30 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.7%
Сумма до 30000 ₽
Boostra

Реклама | МКК ООО «Бустра»

0
0
Срок 5-16 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 30000 ₽
Smartcash

Реклама | ООО МКК «УН-ФИНАНС»

0
0
Срок 5-30 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 30000 ₽
Monetkin

Реклама | ООО МКК «Занимательные финансы»

5
5
Срок 14-168 дней
Сумма до 100000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 100000 ₽
Ekapusta

Реклама | ООО МКК «Русинтерфинанс»

0
0
Срок 7-21 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 30000 ₽

Реклама | ООО МФК «Займ Онлайн»

0
0
Срок 1-180 дней
Сумма до 15000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 15000 ₽

Реклама | ООО МКК "Всегда в плюсе"

0
0
Срок 7-30 дней
Сумма до 30000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 30000 ₽
Skela Money

Реклама | ООО МКК «Занимательные финансы»

0
0
Срок 14-168 дней
Сумма до 50000 ₽
Ставка 0.8%
Сумма до 50000 ₽
Смотреть ещё Свернуть

Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка / 5. Количество оценок:

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

()